个人银行账户，当日现金，存取超过5万，就会被上报给国家反洗钱中心。个人银行账户，当日转账达到20万，也会被上报给国家反洗钱中心。
可能很多人会问，为啥我平日里存取钱超过5万，转账也超过20万，并没有什么影响啊?
那是因为，在你不知道的时候，国家反洗钱中心已经把你查了个底朝天。只是确认你没有任何的问题，这才没有惊动你而已。
现在只要是成年人，相信每个人都会有一两个银行卡，有的人一打开钱包，卡片多得数不过来，不过一般这种人要么是大老板，要么就是信用卡太多了，其实大老板除了自己个人的银行账户以外，还有很多公司的账户，因为公司涉及的账目比较繁杂，所以为了方便管理，就会多开几个账户。
开银行账户无疑会给我们带来很多的方便，但是有很多银行相关的政策和规定还是要了解一下，否则出现什么差错，也会给自己带来一些不必要的麻烦，比如我们向账户里面存款的时候，一次性进账超过一定的数额就会被银行查账，那银行会按照什么标准来衡量？
一、工资收入与存款水平
一个正常人每个月工资，存款五万，突然某一天去银行存50万的现金，除非是天上掉馅饼或者中彩票了，不然真的很不正常。当然当这个人刚存完钱，银行的客服就会打电话过来询问你的这笔钱的由来。客服打电话咨询已经是最轻微的，如果一时间回复不上来，支支吾吾的并且回答的前后矛盾，银行就会将你的账户冻结，就算不冻结账户，也会被列为可疑名单里，受到反洗钱中心的特殊照顾。
二、历史现金流
一个存钱客户一个月的流水账与以往一年的转账流水差额巨大，那么毫无疑问银行肯定就会怀疑你是不是在洗钱或者做违法犯罪的事情，情节较轻者就冻结你的账户，严重的话就会去派出所做配合调查说明账户异常情况。
三、工作原因
一些人会因为所处岗位的原因，需要转出大笔的金额，但是其实每个月的工资基本固定，存款也不多，这些人也是很容易被监管，但是只要守法，倒也不需要太担心。
除此之外，还有一点要注意的就是，5万元只是针对个人账户来说的，如果是做生意的个体户，那么账户的交易金额就会限制在万，如果是企业性质的公司，那么其对公账户的交易金额就限制在万，这样的话，对于公司或者个体户来说，还是比较方便的，否则每天都要等着银行的电话了。
“公转私”一直是很多老板和财务人员的老大难！
新政频发，“公转私”风险无处不在!
大额现金管理，私转私、公转私，一直都是严查的对象。
很多企业为了避税，总在违法的边缘进行试探，终不是长久之计。
合理的税收筹划很重要，不是法外之地，但是在巨大的税负压力下，应该如何合法合规地进行税务筹划呢?
个人卡进账多少会被查？
1、大额交易被严查
税银联网也将开启，税务部门查看企业公司的银行账户、企业相关负责人银行账户，实现资金透明化。
这3种情况，会被重点监管：
1、账户的现金交易超过5万；
2、公户转账超过万；
3、私户转账超过20万（境外）或50万（境内）
这6种情况，企业要当心：
1、规模小，流水大；
2、资金转入转出有异常，例如分批或集中转入和转出；
3、资金流向和经营范围没关联；
4、公户短期内大额给个人转账，或公户短期收到与经验无关的个人汇款；
5、频繁开销户，并且在销户前有大量资金运作；
6、闲置很久的账户，突然启用，并且有大量的资金活动。
公转私管理越来越严，企业老板究竟该如何从公司拿钱安全税负又低？
其实，老板们可以选择成立个人独资企业
在优惠区成立个人独资或合伙企业，完税后，可公转私，合理合法，且税率很低！
为什么个人独资企业可以解决呢？我们股东分红时可以先成立一家个人独资企业，个人独资企业的业务可以对接我们公司的业务，最好是缺少成本支出的业务，像销售部、公关部。
中国国家税收环境极其复杂，不管是老板还是个人，虽然不是财务，但一定要有财税意识。
说到避税，你可能会问：“纳税是一项不可推卸的责任。我们怎么能说合理的避税呢？“避税不是犯罪吗？我们能做什么？”在这个问题上，我们应该辩证地对待它。避税不同于逃税。避税是以合理的方式减少税收支出，而逃税不是对需要纳税的项目纳税。
合法避税是指纳税人在尊重税法、依法纳税的前提下，采取适当措施逃避纳税义务，减少税收支出。合理避税不是逃税，它是一种正常的法律活动。合理避税不仅是财政部门的事，还需要市场、商业等各部门的配合，从签订合同、资金收付等方面入手。
合理避税的知识方法，尽在下面这本书中：
当然，合理避税的方法有很多。如果你想知道更多，小编建议你可以去看看这套“避税”。如今，纳税几乎对每个人都是必要的。因此，学会合理、安全地避税是非常重要的。学习之后，你可以省下很多税金。
在《避税》一书中，有很多案例知识。愚蠢的老板在逃税，聪明的老板在合理避税，聪明的老板在合理地节税。老板不是财务方面的，但他们必须了解财务。
这种“避税”必须是老板和财务人员的必修课。从税务筹划实施方案到税务风险实例分析，公司老板可以远离财税风险，重构公司税制，合理节税，远离财税和业务风险，使公司稳步盈利。
老板不用会财务，但一定要懂财务，这本书教你实现企业规范化制度化，经营，提升企业利润为企业赚钱
并且如今本小店限时特惠，花一顿饭钱，却可以为你省下更多的钱，再划算不过了！
（注：以上资料，只供参考，不要走弯路，合法交税，人人有责）
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