网站融资遇诈,银警协同堵截

某日，我行吉林松原扶余支行柜员在审核一孙姓客户金额为15,元的《汇款申请书》时，发现该客户填写的资金用途为“充值”，顿时感到异常，立即报告内控副行长。内控副行长赶到窗口，向客户再次核实该笔业务。客户表示自己在某网站平台进行融资，该笔汇款是应平台要求缴纳的保证金。

正规融资需先缴保证金？内控副行长察觉异常，将客户融资的网站公司名称输入“企查查”APP查询，结果并无任何注册信息。在向客户告知可能遭遇电信网络诈骗后，客户却表示“该网站在各大新闻媒体都曾报道过，可信度高”，坚持汇款。

见此情形，内控副行长当即联系属地反诈中心，请求协助核对该笔业务的收款方是否涉诈。反诈中心快速响应，核实后判定存在巨大风险，当即派出民警到现场与客户当面沟通。

最终，经民警耐心劝导，客户终于清醒意识到自己遭遇电信网络诈骗，同意停止办理汇款业务，成功避免15,元的损失。客户与民警均对支行认真负责的工作态度表示充分肯定和高度赞扬。

编者按

近年来，网络融资活动愈发普及，与之相关的诈骗活动也频频发生。上述案例，不法分子通过搭建虚假融资网站吸引客户，通过“新闻媒体”发布虚假广告“造势”，从而博取客户信任，后续则以融资需缴纳保证金为由，向客户收取钱财，最终达到诈骗客户资金的目的。在此提醒广大客户，融资务必通过正规金融机构，不要轻信网络广告，谨防诈骗！