1《银行业法律法规与综合能力》
1、按照《中华人民共和国担保法》的规定，不得作为保证人的有（）。
A.不从事经营活动的社会团体
B.国家机关
C.企业法人的分支机构
D.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位
E.企业法人的职能部门
答案：ABCDE
2、影响贷存比变化的因素有（）。
A.国家对银行贷存比的上限管理
B.国家针对贷款增速实施的宏观调控政策
C.利率变动
D.银行的资产质量
E.银行的经营策略
答案：ABCDE
3、国民经济可分为第一产业、第二产业和第三产业，属于第三产业的有（）。
A.燃气及水的生产和供应业
B.渔业
C.批发和零售业
D.仓储和邮政业
E.建筑业
答案：CD
4、假定某股票当期的估价为12元，上一年度的每股税后利润为0.5元，则该股票的市盈率为（）。
A.6
B.12
C.2.5
D.24
答案：D
5、某银行出售某证券的同时，与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为（）
A.期货交易
B.回购交易
C.现货交易
D.信用交易
答案：B
2《个人理财》
1、理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）。
A.事先重复沟通
B.让客户有明确的预期
C.强调理财规划方案的整体性
D.总体把握方案执行进度效果
E.降低客户的资金成本、费率
答案：ABCDE
2、刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格80元，到期后A股票涨到元，刘先生选择执行期权，下列表述中正确的有（）。
A.刘先生执行期权后收益为40元
B.刘先生执行期权后收益为20元
C.假如到期A股票价格跌到60元，则刘先生最大损失为期权费20元
D.刘先生购买的是买人看涨期权
E.刘先生的损失是无限的
答案：BCD
3、下列关于私人银行业务的说法，正确的有()。
A.是一种向高净值客户提供的综合理财业务
B.不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
D.核心是理财规划服务
E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小
答案：ACDE
4、对于个人而言，利率水平的变动会影响()。
A.对存款收益的预期
B.消费支出和投资决策的意愿
C.从银行获取的各种信贷的融资成本
D.现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策
E.购买股票还是购买债券的决定
答案：ABCDE
5、与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在()。
A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B.综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C.在综合理财服务中所产生的投资收益和风险由客户自行承担
D.综合理财服务更强调个性化的服务
E.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
答案：BDE