银行板块在上周“预热”后，今日再度迎来大涨，其中中国银行年以来首次涨停，总市值超1.万亿，西安银行、中信银行涨停，农业银行、民生银行等大涨。
催化方面，经济复苏、利息差、低估值高股息、中特估等均有带动作用。
广发证券预测表示，这可能是一轮系统性银行行情，虽然市场出现止盈担忧，但本轮银行行情可能有波折，但远未结束。这轮行情中，有些银行是周期共振、有些银行是困境反转、有些银行是长期战略溢价再回归。目前周期共振行情正在演绎，困境反转行情可能刚刚启动，
永动机来了?①基本面上，银行股景气度拐点已见。复苏仍在趋势中，存款利率稳中有降,贷款利率企稳回升，经济和资本市场活力进一步恢复，银行利息和中收都将进入回升通道。预计银行利润增速已见底，后续将逐步回升。
②资金面上，银行板块股息率高，符合长久期资金偏好，保险是重要投资者。保险负债改善有惯性，长久期理财产品增量渐起，长久期资产缺口加大，趋势向好且股息高的银行会继续成为填缺口的优质资产。
③长起来看，海通证券认为目前市场还没充分意识，银行股价刚刚启动，如果不良率下降周期能够持续验证，会让银行业的PB从1倍到1倍以上。部分投资者对于地产和城投风险有担忧，但银行房地产贷款占比很低，在%-6%左右，对银行整体不良率影响较小;而且中国经过对债务风险的分部门处理，地产上下游的很多行业的债务风险已经解决。总体上银行不良率还是下降的。
④此外，海通认为现在政策重视提高国企ROE，很多做股票投资或股权投资的国企央企可以投资ROE相对高的银行股，从而来提高自身ROE。接下来的5--7月份的业绩真空期，银行股的表现将取决于宏观环境、政策规划以及市场交易情绪，在没有经济衰退和政策打压的情况下银行股很难出现大幅回撤。
船舶:不止是中特估龙头中船科技叠加重组、风电、中特估近9个交易日大涨87.8%，此外中国船舶、中国电力、中船防务等今日涨停,中国重工、亚星锚链涨超7%。
除此之外，船舶制造自身也有逻辑，中信证券表示中国已成为全球船舶制造中心，预测-4年全球整体船市新船订单价值量为.81亿、.94亿美元，分别同比-11.2%、11.1%，油轮、干散货船、海工装备中FPSO和风电工程船相对景气，同时船厂产能紧张将使船价维持高位、钢材价格持续下跌将有利于造船厂盈利能力大幅改善，龙头船企深度受益。
新周期①根据中国船舶工业协会数据，年一季度散货船、油船、集装箱船、气体船新接订单量分别同比增长16%、80%、4%、12%，油船订单开始大幅增长。
航运周期复苏回暖，景气周期持续，船舶制造央企持续受益中国特色估值体系。
②2年中国新船订单市场份额全球占比达49%，韩国为8%。中国造船行业集中度正不断提升，前三大和前五大造船厂市占率分别由年19%、7%提升至2年61%、70%。此外中国造船业往高端突破，以大型L_NG运输船为例，2年取得历史性突破，拿下约0%市场份额。
③中国船企相较于日韩在原材料和劳动力成本和供应方面优势明显，船舶产业配套率也不断提升，凭借我国在全球制造业领先优势，中国船企有望在高端产品领域取得更高市场份额，同时头部集中趋势将更加明显。
预计年新船价格维持高位(目前船价较0年低点上涨约0%)叠加钢材价格^下跌(目前20mm中厚板价格较2年高点下降约5%)，头部船.企利润弹性较大。
教育:利好有点多新华社报道，二十届中央财经委员会第一次会议召开，会议强调要深化教育卫生事业改革创新，把教育强国建设作为人口高质量发展的战略工程，全面提高人口科学文化素质、健康素质、思想道德素质。
此外，财政部、教育部发布《关于下达年现代职业教育质量提升计划资金预算的通知》。
最后，科大讯:飞周末发布认知大模型,华创证券等认为人工智能赋能的教育行业正在掀起一场对传统的教育体系从教学、管理、评价等环节的全方位变革。
行情方面，板块中学大教育、国信文化、盛通股份等多股涨停。
真正的1对1①教育行业市场空间广阔，大致可分为面向B端的教育信息化和面向C端的在线教育，客户有付费意愿较强，综合测算，1年我国智慧教育行业市场规模达亿元，2年突破万亿元大关。
②AI+教育商业模式清晰。随着AI浪潮的演进，海外教育厂商AI技术商业化落地加速，如Embibe通过AI模型帮助学生定制智能化学习方案，多邻国推出新产品DuolingoMax订阅，由GPT-4提供支撑，包括Roleplay和ExplainMyAnswerAl两大辅助学习功能;可汗学院使用GPT-4为其人工智能驱动的助手Khanmigo提供动力;Chegg推出基于GPT-4模型打造的辅助学习平台。
③此前提到，长江认为，Al或将成为解决教育供需不平衡的有效方案。新一代人工智能技术在教育领域的应用场景包括教师的辅助教学和学生的自主学习，随着人工智能技术和教育测量学的进一步发展，有望从根本上改进教学互动的学习理念。技术与应用共振，加速Al教育应用进程。
④公司方面,
Al+教育硬件领域，科大讯:飞星火大模型有望助力产品功能升级;
Al+智慧招考领域，佳发教育构建覆盖“考教评训”全场景的智慧教育产品体系;
Al+在线教育领域，方直科技推出Al课程系统和Al数字化实训系统，以帮助教师提升教学水平、优化教学过程。